¿Qué es la Legitimación de Ganancias Ilícitas?

También conocido como lavado de activos o lavado de dinero consiste en tratar de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas, buscando darles apariencia de legalidad.  El objetivo de la operación consiste en hacer que estos fondos o activos obtenidos ilegalmente aparezcan como el resultado de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

¿De dónde proviene?

El lavado de activos proviene de delitos como el narcotráfico, contrabando, extorsión, secuestro, trata de personas, estafa, tráfico de armas, entre otros.

 ¿Cómo funciona?

Un ejemplo claro del funcionamiento del lavado de activos es el siguiente: si un cliente realiza la cancelación de su crédito, que inicialmente tenía un plazo de 10 años pero lo cancela anticipadamente, el Banco le solicitará información y/o documentación que respalde el origen de los fondos con los cuales realizó el pago total del préstamo. 

Si el cliente no proporciona los respaldos solicitados hace pensar que podría estar cometiendo el delito de lavado de dinero y podría ser señalado de violar la ley, de confirmarse la comisión del delito. 

 ¿Y cómo funciona con los bienes?

El lavado de activos con propiedades funciona de la siguiente forma: El delincuente -con dinero ilícito- decide comprar un bien, por ejemplo, una vivienda, pero no a su nombre, sino al de otra persona que inocentemente puede prestarse para la adquisición del bien.  

¿Qué recomendaciones de seguridad son las más indicadas?

· Se aconseja indagar siempre sobre la procedencia del dinero y bienes, sin importar si se trata de un familiar o de un amigo.

· No prestar su nombre, identificación o cuentas a terceras personas.

· Dude de negocios fáciles.

· Rechazar la cultura del dinero fácil.

· Exigir factura al realizar compras de bienes y servicios.

¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo?

Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades delictivas o ambas.

*Fuente: AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO- ASFI. RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS. TÍTULO X. RIESGO DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS - Reglamento   para   la   Supervisión   de   las   Actividades   de   Prevención,   Detección,   Control   y   Reporte   de   Legitimación   de   Ganancias   Ilícitas,   Financiamiento al Terrorismo y/o Delitos Precedentes.